新NISAでつみたて予定のファンド

いよいよ新しいＮＩＳＡ制度が始まりました。

全世界株に投資するファンド1本に投資するのが最適解とは思いますが、

せっかくなら、様々なファンドを購入してみて比較したいと考えました。

そこで、つみたて投資枠から、基準となるインデックスファンドを２本、アクティブファンドを６本、おまけで３本くらい選んで、毎月１万円ずつ購入していき、成績を比較していきます。

インデックスファンド　２本

まず、基準となるインデックスファンドは

①　eMAXIS Slim　全世界株式

②　eMAXIS Slim　米国株式（S＆P500)

の２本です。この２本だけ積み立てていくのが、一番安定した成績を残せそうですが。

インデックスファンドだけを積み立てても面白みがないし、近年インデックスファンドの手数料引き下げ競争もあり、資産運用でのアクティブファンド不要論も囁かれているなか、アクティブファンドの意地を見せてほしい。特に直販ファンド。応援してます。

③ひふみプラス

④コモンズ３０ファンド

⑤農林中金　おおぶね

⑥EXE-i　グローバル中小型株式ファンド

⑦セゾン・グローバルバランスファンド

⑧セゾン・資産形成の達人ファンド

以上の６本です。この６本は、つみたてNISAの対象ファンドでした。実績もあり、このうち何本かはインデックスファンドを超える成績を残してくれるものと期待しています。

⑨セゾン・共創日本ファンド

⑩iFree NEXT　インド株　インデックス

⑪iTrust　インド株式

比較的新しく設定された３本のファンドです。⑨は日本株のアクティブファンド、⑩⑪は２つともインド株ファンドですが、インデックスとアクティブの違いがあります。３本とも実力未知数ですが、将来的に期待できるのではと思って選びました。

以上、合計１１本のファンドを毎月購入して成績比較していきます。

原則、毎月末に運用成績をウォッチして記録していき、

とりあえずのゴールは、５年後の2028年12月末とします。

毎月１万円ずつを各ファンドに投資したとして、元本は各ファンド６０万円。

どのくらい増えるか楽しみです。ただ、投資期間５年は短いので、景気動向によってはすべて元本割れもありえますが。